SEPA-Datei für die Berechnung und Ausschüttung von Zinsen und Tilgungen
- WIWIN führt als Dienstleistung für die Emittenten die jährliche Berechnung der Zins- und Tilgungssummen zum jeweiligen Stichtag an die Anleger durch
- Es wird eine Excel-Datei erstellt, in der die jeweiligen Anleger namentlich mit Vertragsnummer, Investitionsbetrag, vollständiger Bankverbindung sowie Höhe der berechneten Ausschüttungssumme (Zins und/oder Tilgung) aufgelistet sind
- Nach Überprüfung auf Vollständigkeit aller Daten, wird diese Excel-Datei über den CRM Datenexport (Zahlungsverkehr) in eine SEPA Datei übertragen. Hierbei werden automatisiert drei Dateien erstellt:
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- SEPA-Datei (xml Format) = Datei für die direkte Einspielung (copy/paste) in die Banksoftware der Emittentin zur Überweisung der Ausschüttungssummen. WICHTIG: Emittentin benötigt von Hausbank die entsprechende Software zur Ausführung von SEPA Zahlungsverkehr.
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- SEPA-Begleitzettel (PDF Format) = Begleitzettel und Übersicht für Emittentin und Bank über die einzelnen Datensätze und Positionen.
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- Excel-Datei (xml Format) = Ausgangsdatei der Zinsberechnung.
- Im Anschluss und nach Überweisung der Ausschüttungssummen durch die Emittentin, erstellt WIWIN die jeweiligen Zinsbescheinigungen und versendet sie an die Anleger.