Immobilien Crowdinvesting: So kannst du transparent und direkt in reale Sachwerte investieren

Beim Immobilien Crowdinvesting finanzierst du gemeinsam mit anderen privaten Anleger/innen Projekte im Bereich Immobilien. Dazu zählen zum Beispiel der Bau von neuen Gebäuden, die Sanierung von bestehenden Immobilien, aber auch die Förderung von Unternehmen, die Innovationen in der Bau- und Immobilienbranche hervorbringen.

In diesem Artikel erklären wir dir, wie genau diese Form der Geldanlage funktioniert, was es dabei zu beachten gilt und welche Möglichkeiten du hast, um dich erfolgreich am Immobilien Crowdinvesting zu beteiligen.

Crowdinvesting vs. Crowdfunding

Es gibt verschiedene Möglichkeiten der Schwarmfinanzierung, die auf den ersten Blick nicht ganz leicht voneinander zu trennen sind. Häufig wird neben „Crowdinvesting“ noch der Begriff „Crowdfunding“ genutzt.

Anders als beim Crowdinvesting entspricht Crowdfunding aber eher einer Form der Spende. Das heißt: Anleger/innen erhalten ihren finanziellen Beitrag in der Regel nicht zurück, sondern erhalten in manchen Fällen eher ein Dankeschön für ihr Engagement, zum Beispiel in Form von Gutscheinen.

Beim Crowdinvesting hingegen erhältst du als Anleger/in deinen Anlagebetrag plus Gewinne und eventuelle Boni zurück. In dieser Hinsicht funktioniert Crowdinvesting wie viele klassische Anlageformen, zum Beispiel Aktien- oder Fondsinvestments:

Auch hier investierst du einen bestimmten Anlagebetrag, der dir nach Ende der Laufzeit (oder nach Ablauf der Kündigungsfrist) inklusive der erwirtschafteten Rendite wieder ausbezahlt wird.

Crowdinvesting vs. andere Formen der Geldanlage

Da enden aber meist auch schon die Gemeinsamkeiten zwischen Crowdinvesting und „traditionelleren“ Formen der Geldanlage.

Im Unterschied zu Investments wie Aktien oder Anleihen werden Crowdinvesting-Projekte nicht an der Börse abgewickelt. Wer in Crowdinvesting investiert, der fördert auf direktem Wege das konkrete Projekt oder Unternehmen. Werden jedoch Unternehmensaktien an der Börse verkauft, fließt das Geld nicht direkt in das jeweilige Unternehmen, sondern nur zwischen den Anleger/innen.

Hier liegt auch der Unterschied zwischen Crowdinvesting und Investmentfonds: Klassische Fonds sammeln meist das Geld mehrerer Anleger/innen und investieren damit in einen oder mehrere Vermögenswerte wie beispielsweise Aktien oder Immobilien. In welche Vermögenswerte genau investiert wird, liegt beim Fondsmanagement. Dabei kann es als Anleger/in schwierig sein, den Überblick über die einzelnen Vermögenswerte zu behalten.

Crowdinvesting bietet dir also im Vergleich zu klassischen Geldanlagen wie Aktien oder Investmentfonds meist mehr Transparenz und stiftet dabei auch großes Identifikationspotenzial mit den einzelnen Projekten.

Als Anleger/in hast du nun die Möglichkeit, in das Immobilien Crowdinvesting deiner Wahl zu investieren. Sobald der Zielbetrag eingesammelt ist, wird das Projekt für weitere Investments geschlossen.

Dein investiertes Kapital ist nun für den angegebenen Projektzeitraum fest gebunden. Je nach Anlagebedingungen gibt es aber unterschiedliche Möglichkeiten, auf welche Art und Weise dir dein Anlagebetrag sowie die erwirtschafteten Gewinne zurückgezahlt werden:

Eine Möglichkeit ist es, dass du regelmäßige Zinsen erhältst. Meist findet dann einmal im Jahr eine Zinsauszahlung statt. So wirst du dann schon während der Projektlaufzeit an den Gewinnen beteiligt.

Eine weitere Möglichkeit ist, dass dir deine Gewinne nach Ende der Projektlaufzeit ausgezahlt werden. So erhältst du zwar keine laufenden Auszahlungen, dafür ist die Gewinnsumme nach Ende der Laufzeit umso größer. Hinzu kommen außerdem mögliche Boni, falls das Projekt besonders hohe Gewinne erwirtschaftet hat.

Gleiches gilt auch für den Anlagebetrag selbst: Entweder wird er dir während der Laufzeit in mehreren Etappen zurückgezahlt oder du erhältst bei erfolgreichem Projektabschluss deinen gesamten Anlagebetrag nach Ende der Laufzeit wieder zurück.

Für wen eignet sich Immobilien Crowdinvesting – und für wen nicht?

Crowdinvesting als Anlageform ist grundsätzlich eine sehr unkomplizierte Form der Geldanlage und kann sich für alle eignen, die abseits der Börse und auf direktem Wege in Projekte ihrer Wahl investieren wollen.

Immobilien Crowdinvesting bietet sich vor allem dann an, wenn du gern in konkrete Sachwerte investieren möchtest: Ein Investment in Sachwerte mit physischem Eigenwert kann für eine größere Wertstabilität sorgen und macht einen totalen Wertverlust unwahrscheinlicher.

Auch dann, wenn du dich mit den Themen Bauen und Immobilien ohnehin schon auskennst, kann sich Immobilien Crowdinvesting gut für dich eignen. Eventuelles Fachwissen kann dir zusätzliche Sicherheit verschaffen, wenn es um die Auswahl und Bewertung konkreter Immobilienprojekte und Projektinhaberinnen geht.

Immobilien Crowdinvesting eignet sich eher weniger für dich, wenn du dein Kapital nur ungern über feste Laufzeiten aus der Hand gibst. Auch solltest du eine gewisse Risikotoleranz mitbringen, denn wie jede Geldanlage ist auch Immobilien Crowdinvesting mit einigen Risiken verbunden. Das kann sowohl die Projektplanung als auch die Durchführung betreffen, beispielsweise wenn Rohstoffe nicht geliefert werden oder Projektzeiträume nicht eingehalten werden können.

Immobilien Crowdinvesting 2024: Aktuelle Trends und Aussichten

In den letzten Jahren und Monaten war der Immobilienmarkt von vielen Problemen gebeutelt und litt unter Lieferkettenschwierigkeiten, steigenden Baupreisen und fehlenden Fachkräften. Noch dazu kamen die steigenden Preise, die ein Ergebnis der gestiegenen Zinsen darstellten.

Mittlerweile hat sich die Lage wieder etwas entspannt, stellenweise wird sogar wieder von fallenden Immobilienpreisen berichtet. Das wiederum sorgt für mehr Dynamik am Markt.

Für Projekte im Bereich Immobilien Crowdinvesting könnte das ebenfalls einen gewissen Aufschwung bedeuten, da wieder mehr Projekte entwickelt und umgesetzt werden könnten. Und je besser die Marktbedingungen sind, desto erfolgreicher kann sich so ein Projekt dann auch für seine Anleger/innen erweisen.

Auch hier sind etablierte Projektinhaberinnen mit viel Markterfahrung im Vorteil, da sie die aktuelle Marktsituation präzise einschätzen und Chancen identifizieren können, von denen dann auch du als Anleger/in profitieren kannst.

Fazit

Immobilien Crowdinvesting ist eine Form der Schwarmfinanzierung, die sich auf die Entwicklung, den Bau oder die Sanierung von Immobilien fokussiert.

Als Anleger/in finanzierst du dann gemeinsam mit der Crowd zum Beispiel die Sanierung oder den Neubau einer Immobilie. Dabei kannst du vor allem von dem frühzeitigen Zugang zu solchen Projekten profitieren, sowohl in Form von attraktiven Gewinnen als auch möglicher Boni.

Jedoch gilt es auch gewisse Anlagerisiken zu beachten, die vor allem den Wertverlust des eingesetzten Kapitals betreffen. Im Bereich Immobilien Crowdinvesting können außerdem Lieferkettenschwierigkeiten oder teure Rohstoffpreise hinzukommen, die den Erfolg des Projekts beeinflussen.

Wenn du mit den typischen Anlagerisiken von Crowdinvesting vertraut bist und gern demokratisch und transparent innovative Projekte fördern möchtest, dann kann sich die Anlageform Immobilien Crowdinvesting durchaus für dich eignen.

Mit WIWIN hast du außerdem die Möglichkeit, ausschließlich in nachhaltige Crowdinvestingprojekte zu investieren: Hier finanzierst du zum Beispiel die energetische Sanierung eines Mehrfamilienhaus oder unterstützt ein Unternehmen bei der Entwicklung nachhaltiger Baumethoden.

So trägst du mit deinem investierten Kapital gleichzeitig noch zur Nachhaltigkeitswende in der deutschen Wirtschaft bei – und bringst mit WIWIN dein Geld auf die gute Seite.